Quel est le revenu minimum imposable au Québec ?

💰 Si vous gagnez de faibles revenus, il est logique d’espérer ne pas payer d’impôts. Mais à combien est le revenu minimum imposable au Québec ? Il est bas et ce n’est pas le même pour les impôts provinciaux et les impôts fédéraux. Voyons tout cela dans la suite de l’article.

🏦 Le seuil d’imposition au Québec : provincial et fédéral

Au Québec, la particularité du système d’impôts est d’avoir deux paliers d’imposition : le provincial et le fédéral. Chacun a son propre seuil à partir duquel vous commencez à payer des impôts.

Voici les montants minimum en vigueur pour l’année d’imposition 2024 (soit les impôts que vous allez déclarer en 2025) :

Niveau	Seuil d’imposition 2025
Provincial (Québec)	18 571 $
Fédéral (Canada)	16 129 $

Ces montants représentent ce qu’on appelle l’exemption personnelle de base. En d’autres termes, si votre revenu est inférieur à ces seuils, vous ne paierez pas d’impôt sur cette partie de vos revenus.

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✅ L’exemption personnelle de base au Québec pour 2025

L’exemption personnelle de base est un montant que le gouvernement vous accorde pour couvrir vos besoins essentiels. Pour 2025, le Québec a fixé ce montant à 18 571 $. Cette somme est déduite automatiquement de votre revenu imposable.

Retenez que l’exemption personnelle de base :

• S’applique à tous les contribuables québécois
• Est indexée chaque année pour tenir compte de l’inflation
• Réduit votre revenu imposable (pas directement vos impôts à payer).

📊 Les tranches d’imposition au Québec : provincial vs fédéral

Une fois que vous dépassez le seuil d’imposition, votre revenu est taxé par paliers.

Voici comment se présentent les tranches d’imposition pour 2025 :

Revenu imposable	Taux provincial	Taux fédéral
0 $ à 18 571 $	0 %	0 %
18 572 $ à 53 255 $	14 %	15 %
53 256 $ à 106 495 $	19 %	20,5 %
106 496 $ à 114 750 $	24 %	20,5 %
114 751 $ à 129 590 $	24 %	26 %
129 591 $ et plus	25,75 %	29 % ou 33 %*

* Le taux fédéral de 33 % s’applique aux revenus dépassant 253 414 $

Toutes ces informations sont traitées en profondeur dans nos conseils pour calculer son impôt à payer.

Cette exemption d’imposition jusqu’au plafond est appelée le crédit personnel de base. En 2025, cela représente 1967$ de crédit pour les impôts provinciaux et 2528$ pour les impôts fédéraux.

🏷️ Les crédits d’impôt qui réduisent votre revenu imposable

Comme vous avez pu le voir, les salaires bas, autour de 35 000$ annuels, sont près du double du seuil minimal imposable. Donc, toute personne qui travaille au Québec est censé payer des impôts.

Heureusement, il existe des moyens de réduire votre facture fiscale ou même de « l’annuler ». Les crédits d’impôt sont précieux pour diminuer le montant que vous devez au gouvernement.

• 💡 Crédit pour frais de scolarité
• 💉 Crédit pour frais médicaux
• ❤️ Crédit pour dons de bienfaisance
• ⚙️ Crédit pour cotisations syndicales ou professionnelles
• 🏆 Crédit pour travailleur.

📉 Comment réduire votre revenu imposable au Québec ?

Si vous cherchez à optimiser votre situation fiscale et à profiter de tous les dispositifs mis en place pour le gouvernement fédéral et le gouvernement provincial, je vous conseille de :

• Maximisez vos cotisations REER : elles sont déductibles de votre revenu imposable.
• Utilisez votre CELI pour vos épargnes : les revenus générés ne sont pas imposables.
• Fractionnez vos revenus de pension avec votre conjoint si possible.
• Conservez vos reçus pour les dons de bienfaisance, les frais médicaux et toutes les autres déductions possibles.

Je précise ; si vous êtes travailleur autonome, apprenez à déduire un maximum de charges éligibles. Je vous en parle dans mon guide sur l’imposition des travailleurs autonomes.

❓ Que faire si vous ne pouvez pas payer vos impôts au Québec ?

Si vous vous trouvez dans l’impossibilité de payer vos impôts, ne paniquez pas. Voici les étapes à suivre :

• 🕔 Produisez quand même votre déclaration à temps pour éviter les pénalités de retard
• ☎️ Contactez Revenu Québec pour expliquer votre situation
• 📝 Demandez un arrangement de paiement pour étaler vos versements
• 💳 Explorez la possibilité d’un prêt à faible taux d’intérêt pour payer vos impôts
• 💼 Consultez un professionnel en fiscalité pour explorer toutes vos options.

Rappelez-vous que le plus important est de communiquer avec les autorités fiscales. Elles sont ouvertes à trouver des solutions (mais elles ne vous accorderont jamais le droit de ne pas payer les impôts que vous devez !) pour vous aider à respecter vos obligations fiscales.